Investire è un ottimo modo per raggiungere gli obiettivi finanziari e salvaguardare il proprio futuro. Un modo per farlo è quello di creare un portafoglio d’investimento che presenti un equilibrio tra diverse classi di attività. Il portafoglio dovrebbe riflettere i vostri obiettivi a lungo termine, la vostra tolleranza al rischio e il vostro orizzonte temporale, il che vi aiuterà a decidere l’asset allocation più adatta a voi. Nel corso del tempo, la vostra situazione, le caratteristiche di rischio e di rendimento delle classi di attività, la ponderazione effettiva delle attività in portafoglio e i prezzi delle attività sono destinati a cambiare. Il ribilanciamento del portafoglio è un modo per riallineare il portafoglio all’equilibrio desiderato, vendendo le attività che non hanno performato e investendo in quelle con un potenziale di crescita.

Che cos’è il ribilanciamento?

Il ribilanciamento è un processo che consiste nell’aggiustare le ponderazioni delle diverse attività del portafoglio d’investimento quando queste differiscono dalla loro proporzione originale. Le ragioni per cui è necessario modificare le ponderazioni tra le varie classi di attività possono essere diverse. Ad esempio, se la vostra tolleranza al rischio è cambiata, il vostro portafoglio deve riflettere tale cambiamento. Ad esempio, inizialmente avevate investito più denaro in una classe di attività, ma con il calo della domanda la classe di attività sta sottoperformando e un’altra classe di attività è in piena espansione. Alla luce di queste nuove informazioni, è necessario spostare i fondi dalla classe di attività che ha registrato una performance insufficiente all’altra classe di attività che sta vivendo un boom. Riequilibrando il portafoglio in questo modo, si può rimanere in linea con il rendimento del proprio investimento di riferimento.

Motivi per riequilibrare il portafoglio per investire in modo oculato

I vostri obiettivi finanziari di riferimento possono cambiare a causa delle fluttuazioni del mercato e del vostro rischio. Il ribilanciamento del portafoglio assicura un equilibrio di attività d’investimento che corrisponde alla vostra propensione al rischio e agli obiettivi finanziari desiderati. Spostando i fondi tra le diverse classi di attività e ricanalizzando i fondi, potete riallineare il vostro portafoglio ai vostri obiettivi di investimento senza subire perdite significative. Il ribilanciamento del portafoglio può fornire chiare linee guida per l’allocazione dei fondi alle classi di attività più adatte e aiutarvi a prendere decisioni d’investimento positive.

Consigli per il ribilanciamento del portafoglio

• Rivedere il portafoglio: I livelli di rischio possono cambiare nel tempo, anche se non si apportano modifiche ai propri investimenti. Controllare il vostro portafoglio può aiutarvi a mantenerlo in equilibrio. Puntate a controllarlo una volta al mese per concentrarvi sui vostri obiettivi a lungo termine.
• Investire regolarmente: Investite regolarmente, assicurandovi di conoscere bene le attuali condizioni di mercato. Riorientare i nuovi investimenti può aiutare a creare un portafoglio equilibrato.
• Assumete un professionista: Un esperto può gestire e valutare il vostro portafoglio e garantirvi un portafoglio equilibrato per raggiungere i vostri obiettivi finanziari.

Mantenere il proprio portafoglio bilanciato è fondamentale per diventare un investitore intelligente. Riequilibrando il portafoglio, potete assicurarvi di raggiungere i vostri obiettivi d’investimento gestendo il rischio desiderato e mantenendo equilibrate le vostre attività.